KYC(Know Your Customer, 고객 신원 확인)은 금융회사가 고객의 신원을 확인하고
자금세탁 및 기타 불법 행위를 방지하기 위해 고객 정보를 수집하고 분석하는 절차입니다.RBA(Risk-Based Approach, 전사위험평가)는 금융회사가 자금세탁 위험을 자체적으로 식별하고
분석하여 주기적으로 위험 평가를 실시함으로써 위험 요소를 체계적으로 관리할 수 있는 기능을 제공합니다.Cloud AML은 복잡한 규제에 효과적으로 대응하기 위해 노코드 기반의 Rule Maker를 제공하여
개발자 없이도 사용자가 직접 Rule을 생성하고 관리할 수 있도록 합니다.TMS(Transaction Monitoring System, 거래 모니터링 시스템)는 금융 거래를 모니터링하여
잠재적인 위험 요소를 식별하고 의심 거래를 신속하게 보고할 수 있도록 지원하는 시스템입니다.Cloud AML은 Connect SDK를 통해
고객 정보와 거래 정보를 안전하게 적재할 수 있는 기능을 제공합니다.Cloud AML은 MSA(Microservices Architecture)와 멀티테넌시(Multitenancy)를 활용하여
고객사별 독립된 인프라를 구성하고, 이를 통해 보안적인 장점과 무중단 서비스를 제공합니다.
고객 확인(CDD 및 EDD)
고객의 기본 정보를 수집하고 확인하여 고객 확인(CDD) 절차를 수행하며, 고위험 고객에 대해서는 강화된 고객 확인(EDD)를 진행합니다.
위험 평가 및 업데이트
업권별 특성이 반영된 위험평가 체크리스트를 통해 체계적인 평가를 지원하며, 위험 평가 데이터에 대한 최신 업데이트 기능을 제공하여 고객과 관련된 자금세탁 위험을 식별하고 평가합니다.
API 연계 및 데이터 분석
KYC API와 연계하여 트래픽 분석 기능을 제공하며, KYC 건별 상세 내용을 확인할 수 있습니다.
요주의 인물 필터링
특정금융정보법에 따라 요주의 인물을 필터링하기 위해 관련 기관에서 제공하는 리스트를 활용하여 위험 요소가 있는 고객을 식별합니다.
위험도 평가
분기별 및 반기별로 부서와 상품별 위험도를 평가하여 각 부서와 상품의 위험 수준을 정기적으로 분석하고 관리하는 기능을 제공합니다.
금융정보분석원(KoFIU) 보고
법적 요구사항을 충족하고 자금세탁 방지 활동의 투명성을 높이기 위해, 평가된 위험도를 금융정보분석원에 보고할 수 있는 기능을 제공합니다.
사용자 친화적인 UI 제공
업무의 복잡성을 줄이기 위해 위험도 평가 및 보고 과정을 단계별로 수행할 수 있는 직관적인 사용자 인터페이스를 제공합니다.
금융 분석 및 모니터링
위험 평가 결과를 바탕으로 지속적인 금융 분석 및 모니터링 기능을 제공하여, 변화하는 위험 환경에 신속하게 대응할 수 있도록 지원합니다.
노코드 기반
노코드 기반의 사용자 친화적인 UI를 제공하여 개발자 없이도 사용자가 쉽게 규칙을 생성하고 수정할 수 있습니다.
룰 시뮬레이션 기능
생성한 Rule를 적용하기 전에 기존 룰과 비교하여 시뮬레이션할 수 있는 기능을 제공하므로, Rule의 유효성을 확인할 수 있습니다.
모니터링 기능
설정한 Rule을 통해 이상거래를 주기적으로 모니터링 할 수 있습니다.
유연한 Rule 관리
다양한 조건과 기준에 따라 Rule을 세부적으로 커스터마이징 할 수 있는 기능을 제공하여, 금융회사의 요구사항에 맞는 규칙을 설정할 수 있습니다.
거래 모니터링
거래 발생 시 자금세탁 행위를 모니터링하여 의심 거래 여부를 확인합니다.
의심 거래 탐지
의심 거래가 감지되면 분석대상 거래(Alert)로 추출하고, 고객정보, 거래정보, 기타정보 분석을 통해 최종 의심스러운 거래를 선별하여 사후 모니터링이 가능합니다.
의심 거래 보고서 작성
의심 거래를 기반으로 보고서를 작성하여 필요한 정보를 체계적으로 기록하고 보고합니다.
데이터 분석 및 리포팅
거래 데이터를 분석하고 다양한 리포트를 생성하여 거래 패턴과 위험 요소를 시각적으로 파악할 수 있도록 지원합니다.
효율적인 데이터 적재
Connect SDK를 통해 고객 정보와 거래 정보를 손쉽게 적재할 수 있어 데이터 관리 및 분석이 용이해집니다.
신속한 자금세탁방지 기능
주기적으로 거래 데이터를 모니터링하고 분석할 수 있어 자금세탁방지 시스템을 신속하게 구축하고 운영할 수 있습니다.
확장성
Connect SDK를 통해 필요한 기능을 쉽게 추가하거나 수정할 수 있어, 비즈니스 성장에 맞춰 시스템을 확장할 수 있습니다.
보안 강화
Connect SDK는 데이터 전송 시 보안 프로토콜을 사용하여 고객 정보와 거래 정보를 안전하게 보호하므로 법적 규제를 준수할 수 있습니다.
데이터 분리
멀티테넌시를 통해 각 금융회사의 데이터는 독립적으로 저장되고 관리되며, 다른 금융회사의 데이터에 대한 접근이 차단되어 데이터 유출 위험을 줄여줍니다.
서비스 분리
MSA를 통해 각 기능이 독립된 서비스로 운영되므로, 특정 서비스에서 발생한 문제가 전체 시스템에 영향을 미치지 않아 시스템의 안정성이 향상됩니다.
무중단 서비스 제공
MSA의 특성 덕분에 서비스 업데이트나 유지보수시 다른 서비스에 영향을 주지 않고 지속적으로 서비스를 제공할 수 있어 비즈니스 연속성을 보장합니다.
접근제어 강화
금융회사별로 독립적인 인프라를 구성함으로써, 각 금융회사에 대한 접근 권한을 세밀하게 설정할 수 있어 보안 관리가 용이합니다.